Estate planning

Wat is estate planning?

Estate planning is een term voor het doorgeven van vermogen naar de volgende generatie en dit te doen op een zo goedkoop mogelijke manier, met andere woorden met het betalen van zo weinig mogelijk erfbelasting.

Estate Planning betreft alle vragen van organisatie en overdracht van het vermogen, zowel met effect tijdens het leven als met effect na het overlijden. De estate planning of vermogensplanning werkt steeds een regeling uit waarbij vermogen van een natuurlijk persoon overgaat naar een ander natuurlijk persoon of naar een rechtspersoon:

• Bij leven en/of overlijden
• Gedeeltelijk of geheel
• Eventueel mits bepaalde voorwaarden, lasten en modaliteiten
• Met behoud van controle
• Met behoud van inkomsten
• Tegen een fiscaal zo gunstig mogelijk regime

Voor wie is het bedoeld?

Estate Planning is geschikt voor iedereen die iets na te laten heeft. Natuurlijk zijn de belangen en de besparingen op belasting groter als er een groot vermogen is. Ook is er meer te regelen als je een eigen bedrijf hebt. Maar wanneer je een eigen woning hebt en/of een spaarpotje, kun je met estate planning veel bereiken.

Voordelen

Met estate planning ben je ervan verzekerd dat de zaken goed geregeld zijn wanneer je overlijdt. Je kunt er zeker van zijn dat je met behulp van estate planning:

• Erfbelasting en schenkbelasting bespaart
• Zelf bepaalt aan wie en wanneer je jouw vermogen overdraagt
• Jouw nabestaanden zorgeloos achterlaat
• Zorgt voor continuiteit van jouw onderneming